跨境网店店东唐光蕊与国内一家第三方付出公司签定服务协议，托付了跨境付出事务。两边因国外买家拒付账单产生纠纷。唐光蕊因涉嫌犯合同欺诈罪被检方提起公诉，终究获刑十年。
“黑色星期五”
唐光蕊的妻子朱慧介绍，两人成家后开端测验创业，试水跨境电商事务，将我国产品卖到国外。因我国产品物美价廉，他们很快在欧美商场上取得盈余。
2017年，两人计划把事务做大，由唐光蕊出头与一家企业签定服务协议，托付跨境付出事务。
南京市浦口区人民法院作出的判定书显现，在2017年11月24日，唐光蕊与福建众汇付信息技术有限公司（简称“众汇付公司”)签定付出服务协议。
协议约好，众汇付公司为唐光蕊的网上商城付款第三方，并约好订单完结买卖后，由众汇付公司先付60%的货款给唐光蕊，待买方承认货款后，再将余下货款的35%交给唐光蕊，货款的5%为众汇付公司服务费用。
广东、福建两省数位从事跨境电商事务的运营者告知界面新闻，国内网店从事跨境电商事务，只要两种途径：一种是入住亚马逊、阿里巴巴速卖通等大型电商途径，这些途径在国内持有跨境金融服务的车牌，但大型电产品牌对成交额的抽点较高，平均水平大约为成交额的15%，且要求入住商家在其途径指定的库房备货，商家还要承当昂扬的仓储本钱，因而挑选入住的商家多为国内的大品牌。
中小商家因无力承当仓储本钱，根本挑选第二种途径运营跨境网店：在国外自建购物网站，因本身没有跨境金融服务资质，因而必须将跨境付出事务托交给国内的第三方付出公司，手续费一般为成交额的5%。可是，国内大都第三方付出公司也没有跨境金融服务资质，而是经过与有资质的金融组织签定服务协议打开实践事务，手续费一般为1%至2.5%。
朱慧介绍，2017年11月，欧美商场的“黑色星期五”商家大促期间，他们的跨境网上商城成交额大幅添加。但没想到，促销活动一完毕，唐光蕊就收到众汇付公司的告诉称，他们的网店在当月的退款率到达60%：国外买家拒付绑定的付出信用卡账单。部分国外买家拒付账单之前，众汇付公司已依照协作协议将部分订单的货款付出给唐光蕊，因而要求唐光蕊补偿该公司的丢失。
拒付订单达17500余笔
上述广东、福建两省业内人士介绍，国内网店经过第三方付出公司打开的跨境电商事务，付出流程和退款流程均与国内电商途径不同。一般国外买家下单后，会经过信用卡付出，后期假如国外买家想要退款，直接向银行打电话拒付即可， 付出公司就会把货款全额退给国外买家，流程上无需经过跨境网店提出退款请求，因而网店并不知道国外买家有没有退款，也不知道有多少买家退款，由于网店并不把握国外买家与国内金融组织的银行买卖记载。
而第三方付出公司实践承当的是中介人物，国外买家与持有车牌的金融组织（比方银行）的买卖记载，第三方公司也不直接把握。但因中小商家与持牌的金融组织直接树立事务联系的难度较大，中小商家不得不寻求第三方付出公司协作。
朱慧称，其时唐光蕊接到众汇付公司的告诉后，当即提出对账要求，即由众汇付公司供给银行买卖明细账单，唐光蕊一方用以比对网店的买卖清单，以厘清众汇付公司的诉求是否契合实在状况，“跨境电商的退款率一般最多便是35%。但对方一向没有供给银行的数据，这件事就一向拖了一年多，咱们以为就不了了之了。”
可是到2018年12月，众汇付公司的母公司——江苏网能智能科技股份有限公司（简称“网能公司”）向南京警方报案。2019年1月24日，唐光蕊被南京市公安局江北新区分局采纳刑事强制措施，当年3月1日被批准逮捕。尔后，本案经检察院两次退侦、三次延伸审查起诉期限、四次开庭审理。
法院审理查明，唐光蕊在众汇付途径注册商户号为150692，订单总数为29236笔，拒付订奇数为17500余笔，拒付率60.17%，拒付金额为13615177.84元，拒付原因绝大大都为没有授权买卖、欺诈。而2017年11月20日至2017年11月29日，被害单位网能公司法定代表人邓权兵的建设银行账户向唐光蕊供给的银行账户转款合计1160余万元。
判定书显现，众汇付公司并非直接与有跨境金融服务资质的金融组织签定协作协议，而是由网能公司与上游持牌企业签定服务协议。法院查明，2018年下半年，因国家方针调控，世界信用卡事务被归入第三方的付出监管领域，必须由具有第三方付出车牌的组织进行供给， 众汇付公司及其母公司网能公司并无跨境金融服务资质，网能公司挂靠上游持牌企业，由持牌企业与我国银行等金融组织打开协作。
网能公司法定代表人邓权兵陈说称，由于跨境事务发货、到货周期较长，为便利商户现金周转，网能公司途径设置的是商户发货后，网能公司就把货款预交给商户，再加上国外客户对外贸产品有180天拒付权限，不法分子运用这一点，很多歹意套取网能公司的付出通道资金。2018年3月20日左右，网能公司风控部分接到协作银行告诉，风控部分查询发现商户唐光蕊存在很多的虚伪买卖，随后网能公司封闭了针对唐光蕊开设的付出通道，总计形成公司倒挂资金丢失1000余万元。
缺失的银行买卖明细
邓权兵称，商户运用虚伪买卖形成网能公司丢失的方法有两种：一种是经过盗刷世界银行卡，即黑卡刷单，购买很多境外人员的信用卡信息，但信用卡的实在持有人看到自己的账单后会拒付，网能公司会将金额悉数交还；另一种是商户不发货和乱发货，迫使买家不得不拒付，从中套取网能公司给商户的预付款。
唐光蕊辩称，其出售的东西是实在的，众汇付公司有风控部分，假如存在虚伪买卖，众汇付公司会中止结算。有些订单买家称未收到货或许不是自己购买拒付，由于国外快递是送到快递点，需求买家到快递点自取，他们或许没有去拿货或不想要货品了，也有或许是被海关扣了或快递丢失了。或客户不喜欢货品成心说不是自己买的。一般国外电商职业的拒付不超越20%。
唐光蕊称，他实在发货，没有以次充好，也没有运用黑卡信息假充客户购物。邓权兵找他谈过退款的事，他以为一是他供给的拒付份额不实在，二是没有供给退款流水单，三是众汇付公司退款没有经过自己赞同，所以自己迟迟没有退款。
本案在南京市浦口区人民法院开庭审理时，控辩两边争辩的焦点是，检方的要害依据为网能公司的后台订单信息，证明意图是唐光蕊施行合同欺诈的奇数和详细金额，但该依据系网能公司单方面供给，其实在性是否有确保尚不能承认。
此外，庭审过程中，唐光蕊的辩护人要求网能公司供给能够证明国外买家退款的银行买卖明细，以此确认唐光蕊施行欺诈的详细金额。但网能公司一直未供给。
法院审理查明，一家与网能公司协作的持有跨境金融服务车牌的公司供给证言称，“咱们公司和我国银行北京分行结算。银行给咱们数据咱们只挑选，不会修正，一旦修正财政核算会产生过错，并且要负法律责任。”网能公司一位工作人员也供给证言称，“理论上咱们能够修正体系内的数据，但实践操作中咱们不会修正，由于一旦修正数据就和上月数据及银行数据不一致，这是违法行为。”
法院审理以为，网能公司供给的后台数据应予采信；唐光蕊辩称，其与境外信用卡持有人之间存在实在的货品买卖，但本案现有依据不能证明其建议，且其也未能供给依据予以证明；订单邮件回访记载显现，部分境外信用卡持有人没有下订单或许下单后并没有收到产品。唐光蕊经过虚伪的产品买卖方法，导致境外信用卡持有人拒付， 然后骗得被害单位的钱款3366174.97元。
南京市浦口区人民法院判定：被告人唐光蕊犯合同欺诈罪，判处有期徒刑十年，罚金人民币八十万元；令被告人唐光蕊退赔被害单位江苏网能智能科技股份有限公司经济丢失人民币3366174.97元。
一审宣判后，唐光蕊不服表明上诉。界面新闻致电网能公司法定代表人和一位高管，两人均表明对相关状况不方便泄漏。
欺诈12名“女友”超百万元！男人获刑12年
90后许某为获取赌资，各样“变身”欺诈两名女子算计147.85万元，终究遭到法令的赏罚。
近来，经湖北省黄石市阳新县检察院提起公诉，许某因犯欺诈罪被法院判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币五万元。
12月18日，承办检察官介绍，2021年9月，家住湖南省某县的许某，在别人的介绍下，来到阳新从事室内设计职业。没想到，仅作业一个多月后，许某就厌弃收入太低不干了，随后经常流连于各大网吧，在各种结交软件中广“撒网”。
与此一起，为营建“高富帅”的身份，许某自称是从贵州过来的大老板，在当地开了一家服装店，并经常发一些高端美食、国外出游等照片在朋友圈。只要在结交软件发现有“适宜”的女人，许某便会增加她们的微信号，展现自己的“财力”。同年11月底，许某盯上了财物颇丰的石女士。
“气候很不错，要不要一同出去放松一下？”“赶忙睡，熬夜可就不漂亮了喔！”在许某的张狂攻势下，石女士很快陷入了“温顺圈套”，经常跟着许某和其朋友一同吃饭、玩耍。
“我那家服装店年末需求走账，能够借钱给我周转下不？”2021年12月1日，看到“鱼儿”上钩了，许某开端收网。随后，以自己的服装店着急结算货款为由，向石女士借了6000元。几天后，许某又宣称自己的母亲患癌住院，再次找石女士借了14000元。2021年12月4日至2022年3月5日，许某以各种理由连续向石女士“告贷”100多万。
为打造自己的“靠谱”人设，前两次借到钱的许某都会及时归还告贷，而之后，许某便会一拖再拖。
但是，石女士并非许某“鱼塘”中仅有的那条“鱼”。2022年2月14日开端，许某一起还与谢女士坚持“爱情联系”，并以垫支工程款、归还信用卡等理由向其借钱。在此期间，许某每天驾驭租借来的宝马车接送谢女士，并宣称为了谢女士甘心抛弃贵州的全部来阳新久居……
因为一向不还钱，“女友们”渐渐有所发觉，要求许某还款。没想到，素日里“温情脉脉”的“男友”居然“脚底抹油”跑了。
2022年3月25日，石女士向公安机关报案。随后，经公安机关侦办，将许某监视居住。不久，谢女士也意识到被许某所骗，向阳新县公安局报案。
该案于2022年9月26日移交至阳新县检察院检查起诉。经依法检查查明，2021年11月，许某以虚拟服装店老板身份，打造经济实力强、生活品质高级人设，经过结交软件知道石女士，打着婚恋的“幌子”，骗得石女士信赖和好感施行欺诈，形成石女士经济损失算计123.5万元。2022年2月，许某采用相同手法对谢女士施行欺诈，形成谢女士经济损失算计24.35万元。许某所骗得的147.85万元均用于网络赌博和个人浪费。
承办检察官介绍，阳新县检察院以涉嫌欺诈罪对许某提起公诉。前不久，经当地法院依法审理，对许某作出上述判定。
承办检察官提示：许某的行径其实是一般的欺诈套路，广阔女人在面临忽然呈现的“多金富豪”时，应多核实、多求证，坚持慎重，切勿掉进“甜美圈套”。